Resecurity e Conformidade com o IRDAI
Protegendo o Setor de Seguros da Índia com Cibersegurança Inteligente
À medida que a Autoridade de Regulação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) fortalece sua postura de cibersegurança, as entidades reguladas em todo o ecossistema de seguros devem adotar estruturas de segurança proativas. A Resecurity apoia seguradoras, intermediários e fornecedores de insurtech a se alinharem com o Diretrizes de Segurança da Informação e Cibernética da IRDAI de 2023, emitido em 24 de abril de 2023, garantindo conformidade, resiliência operacional e transparência regulatória.
As Diretrizes de Cibersegurança do IRDAI de 2023 substituem os avisos anteriores de 2017 e 2022, estabelecendo um modelo unificado de governança para todo o setor de seguros. A regulamentação aplica-se a:
- Seguradoras (vida, geral, saúde)
- Corretoras de seguros
- Agentes corporativos, TPAs, agregadores web
- ISNPs, CSCs, Repositórios de Seguros
- Bureau de Informação de Seguros da Índia (IIB)
Os principais mandatos incluem governança, proteção de dados, avaliações de risco cibernético, controles de terceiros, notificação de violações, segurança da força de trabalho e monitoramento de risco de fraude — todos alinhados com a estratégia nacional de cibersegurança da Índia e as diretrizes do CERT-In.
O IRDAI exige uma abordagem em camadas para a cibersegurança. Os requisitos principais incluem:
- Política de Segurança da Informação e Cibernética (ICSP) aprovada pelo Conselho
- Comitê Ativo de Gestão de Riscos de Segurança da Informação (ISRMC) presidido por executivos seniores
- Nomeação de um Diretor de Segurança da Informação (CISO)
- Avaliação anual de riscos tecnológicos (TRA) e Testes de Vulnerabilidade e Penetração (VAPT) para sistemas críticos
- Relatar incidentes de cibersegurança ao CERT-In em até 6 horas e ao IRDAI em até 24 horas
- Controles para criptografia, gestão de acesso, inventário de ativos e segurança de endpoints/dispositivos
- Proteção da força de trabalho, incluindo verificações de antecedentes e políticas de segurança de RH
- Classificação de terceiros e supervisão por nível de risco
1. Inteligência de Ameaças e Monitoramento da Dark Web
Visibilidade contínua sobre ameaças cibernéticas externas, dados vazados, indicadores de ransomware e exposições de credenciais. Permite detecção precoce de incidentes, contenção de violações e coleta de evidências para notificações da IRDAI e do CERT-In.
2. Risco Digital e Monitoramento de Terceiros
Fornece pontuação de risco e monitoramento comportamental de fornecedores, TPAs e corretores para identificar tentativas de impersonificação, domínios de phishing e ativos digitais vulneráveis em todo o ecossistema de seguros.
3. Proteção de Nuvem e Dados Seguros
Implementa criptografia, controles de acesso multifatorial e detecção de anomalias para proteger os dados dos segurados e transações. Garante que ambientes em nuvem e híbridos atendam aos princípios de residência de dados e CIA.
4. Governança, Risco e Conformidade (GRC) e Automação de Auditoria
A plataforma GRC da Resecurity ajuda a automatizar a implementação de políticas, avaliações de risco, trilhas de auditoria e relatórios para a diretoria — simplificando a governança, colaboração ISRMC e submissão de documentos de auditoria anuais.
5. Prevenção de Fraudes e Detecção de Sinais de Alerta
Utiliza IA e análise comportamental para detectar anomalias, sinalizar fraudes potenciais em sinistros, distribuição e subscrição, e apoiar as unidades de monitoramento de fraude (FMUs) em fluxos de trabalho de investigação estruturados.
| Mandatos do IRDAI | Capacidade da Resecurity |
|---|---|
| Governança de Cibersegurança aprovada pelo Conselho | Plataforma GRC, Painéis ISRMC |
| Relatórios de Riscos e do CISO ao Conselho | Insights de nível executivo, aplicação de políticas |
| Avaliação de Risco & VAPT | Inteligência de Ameaças, Monitoramento da Superfície de Ataques Externos |
| Detecção e Relatório de Incidentes (CERT-In/IRDAI) | Alertas em Tempo Real, Fluxo de Trabalho de Notificação de Violação |
| Criptografia e Controles de Acesso | Gestão de Identidade em Nuvem e Proteção de Dados |
| Gestão de Riscos de Fornecedores | Monitoramento de Risco de Terceiros e Mapeamento de Cadeia de Suprimentos |
| Indicadores de Alerta (Monitoramento de Fraude) | Análise comportamental, detecção de RFI com IA |
| Segurança de RH e Risco Interno | Monitoramento de Força de Trabalho e Ferramentas de Verificação de Antecedentes |
| Auditorias anuais de conformidade | Gerenciador de Conformidade, Coleta de Evidências e Ferramentas de Relatórios |
- Experiência comprovada no apoio a clientes BFSI e de seguros globalmente.
- Alinhado com os marcos regulatórios da IRDAI, RBI e SEBI.
- Ferramentas impulsionadas por IA para automação e visibilidade em tempo real.
- Integração contínua de nuvem, rede e endpoints.
- Forte presença na Índia com parcerias locais e compromissos (ex: MoU de Gujarat).
Se você é um segurador, intermediário ou provedor de plataforma digital, a Resecurity possibilita o alinhamento regulatório e a resiliência cibernética. Nossa equipe pode ajudar a avaliar seu ambiente, fechar lacunas de conformidade e se preparar para a prontidão para auditoria do IRDAI.
Entre em contato conosco hoje mesmo para solicitar uma consulta personalizada de conformidade.
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